湖北罗田农商银行成功堵截一起“伪造存单诈骗”事件

随着2023年“春天行动”如火如荼的开展，罗田农商银行各网点人来人往，异常忙碌，但却处处洋溢着喜乐祥和的气氛。

2月1日下午15:01，凤山支行2号窗口迎来了一位中年男子叶某，他递进一张身份证和一份“存单”，要求办理其定期存款支取业务。柜员接到客户提供的单证进行审核，发现这张“存单”纸张存在异常，于是立即报告会计主管共同对该“存单”进行复审，经分析该“存单”与我行开具的存单有很多不同之处：一是纸张与我行历年启用过的纸张不一致；二是存单上的预留印章与我行印章字符内容、印押严重不符；三是单据正面打印部分字体与我行常规打印机字体不符；四是存单背面“客户须知”部分与我行存单严重不符；五是该存单不具备我行现行存单票据的7大防伪标识；六是经系统查询该账户已支取。在确定上述存单为伪造存单后，该行会计主管立即将客户信息及单据正反面拍照上传县行运营服务部，并迅速向支行行长汇报。

县行运营服务部第一时间进系统查询存款支取信息，并与支取行的会计主管联系，调取该笔存款在2022年5月7日和6月13日的支取凭证。同时向市行授权中心请示并调取上述两笔存款的支取影像资料作为佐证，并提醒该支行员工存单和证件必须放置在监控和客户视线范围之内，以免造成不必要的纠纷。运营部门负责人一方面向分管领导汇报，另一方面联系支行行长要求支行稳住客户并向公安机关报警。随后分管领导协同运营部门负责人亲自到现场指导，并向公安机关汇报相关情况。

后经公安机关调查，客户叶某对本人手持的“存单”系伪造的事项并不知情，事先也不知其定期存款已支取。客户遂即叫来其妻子胡某对质，在面对工作人员的询问时，胡某一直是支支吾吾。在如山的铁证面前，胡某交代了自己因家庭纠纷盗取丈夫叶某的定期存单，并高价联系他人伪造一张信息完全一样的“存单”，为了让“存单”更为逼真，胡某又让人伪造我行“业务公章”并加盖在伪造的“存单”上，随后将伪造的“存单”放归原处，想要瞒天过海。胡某于2022年5月7日，持真实有效的存单、叶某、胡某两人的有效证件，到城东支行部分支取3万现金及本息，后又于2022年6月3日持二人有效证件及余下的7万元存单到城东支行转账支取该笔存款，直至其丈夫叶某到凤山支行办业务才被发现。

目前，该事件公安机关还在进一步侦查当中。短短不到半小时的时间，凤山支行内勤员工秉持着强烈的责任心和良好的业务素养，通过敏锐的判断和果断的处理，从源头抓起，严防死守，把好第一道关，有效的防范了风险事件的发生，筑建起稳固的人民财产保护屏障。罗田农商银行作为老百姓自己的银行，将严格依规操作，继续发扬“三大银行”的责任担当，切实履行社会责任，不断优化服务，不断强化“警银协作”，切实维护好金融秩序，保护好人民群众的财产安全，为社会稳定发展贡献农商力量。（湖北罗田农商银行 运营服务部倪博）

来源：湖北罗田农商银行