12月6日，对于大病未愈的马某是个不寻常的日子，两年来，马某因为迷恋炒期货，一生的积蓄化为乌有、还欠下巨款，如今被骗款大半数失而复得。

这一天，对于英山公安也是个值得纪念的日子，打破了该局自建立以来一次帮助受害群众追回被骗款的最高记录。

“吃人”的期货软件

2016年10月，英山警方接到马某的报警，称在网上参与恒指期货交易，被骗现金300余万元。属于国家级贫困县的英山，个人被骗数额之大，着实让警方吃了一惊。

从事建材生意多年的马某一直勤劳苦干，生意做得顺风顺水，与老婆勤俭节约，也小有积蓄。2014年10月份闲来无事，马某在上网上时无意点开了一个恒指期货交易的软件。因为软件下方有很多的客户留言，都说很赚钱。马某便抱着试试看的心态，注册了一个新帐户，就向里面打了一小笔款进行交易，不到一天时间，便营利了10%，而且钱也能直接到账。初试牛刀，便旗开得胜，马某陆续几次又往账户打了几次款，也都小有营利，不禁心花怒放。一日，马某打开软件，自动弹出一个窗口，对方自称是湖北某投资管理有限公司，作为该软件的管理方，可以根据客户的打款金额进行配资。马某一时心动，按照对方的指示，就往对方提供的私人帐户打了10000元现金，对方配资后达到20000元，交易成功后，对方收取了2%的利息。2016年年初由于当时恒生指数猛涨，马某赚了近20万，也荣升为“大客户”，公司在之后的配额从一倍涨到十倍。但随着恒生指数不断下跌，于是接下来的一年多里，马某就像着了魔一样，不停的亏钱、打款、被扣利息，一直到把营利和所有的积蓄全部投了进入，不知不觉中已经被在这个帐户里被“吃”掉了近200万元。

“不靠谱”的交易指导老师

期间，马某为了弥补损失，根据软件上指示的止损方法，在网上与专门做恒指交易的“宋老师”联系上，然而这个“宋老师”更不靠谱，不仅教马某交易恒指，还教他学会了网上美原油期货交易，只是马某在他那里无论哪种交易，都是一直亏钱。“宋老师”将问题归结到“全球经济行情不好，个人掌握不了”，并称马某只要跟定自己，一定会翻盘，对此，马某居然深信不疑。在“宋老师”的帮忙牵线下，马某陆续又与宋所在的某股指期货俱乐部及山东的某投资公司联系上了，并进行美原油、恒指期货交易，马某前后在这两家公司的帐户里一共亏损了100多万元。

此时的马某心急如焚，百万积蓄全部泡汤，还把亲朋好友借了遍。到2016年9月，马某将店面、车子、房子全部低押，还是负债累累。一日马某与好友聚会，偶然谈到自己在网上交易恒指时，经常性地发生滑点、无法交易的情况，一位长期从事股票交易的好友提醒他不用签订协议就可以交易、交易的资金都是打给公司私人帐户、且交易平台不稳，会不会是上当受骗了。

马某不禁心中生疑，但依然心存侥幸。而最为戏剧性的一幕是2016年10月初，山东的那家投资公司居然连网页都打不开了，马某随即到英山警方报警。

精心设计骗局的“平台管理公司”

通过调查，英山警方发现马某投资交易的三家公司均未取得中国证监会批准的期货经纪资质，而且中国证监会也没有批准美原油、香港恒生指数在中国内地交易。当警方拿到中国证监会湖北监管局的复函，充分证实了马某之前在网上的所有交易，原则上在中国内地根本是不存在的，这本来就是一场“赤祼祼”的骗局。英山警方当即立案成立专班深入组织开展调查。

经过周密的调查取证，英山警方查实，三家公司看似没有业务和资金往来，但是都有一个上线交易平台管理公司，便是位于浙江的某投资公司。该公司在上海私自架设服务器，挂载自制的交易系统，给国内客户开户进行美原油、恒指等期货交易。实际上，这些交易是没有和国际期货联网的，只是客户之间的“对赌”，属虚假交易。该公司采用的梯形发展客户的管理模式，马某交易的三个公司都属于该公司的代理。代理公司在赚取散户利息的同时，最主要的收入就是手续费，一般美原油每手6美元、恒指每手37港元，一笔交易，一买一卖，双向收费。而浙江的总公司是不收代理公司利息的，而是按美原油每手3美元、恒指每手18.5港元收取软件使用费。

像马某一样的客户在登记代理公司的页面后，只需下载总公司自制的一项软件即可，将钱打入公司指定人的帐户，登陆后显示一个盘面，通过买涨买跌进行交易，当客户投资的本金只剩下30%的时候，系统就会强制平仓，客户就会无法交易。同时，代理公司根据客户的信用额度将客户的资金放大1—10倍，但是不管给客户放大多少倍，客户的可使用资金都不可能超过公司指定人的帐户里面的资金，即使超过了，客户也是不可能用的，所谓的配资不过是个虚拟的数字。直白点，就是客户交易多少，代理公司或总公司可以在后台直接操控。由于软件存在问题，有时无法进行交易，当客户无法交易不能平仓时，后台就会直接进行平仓。而公司则会“讲信用”地赔偿客户的部分损失，以此达到挽留客户的目的。而当有客户质疑是假盘的时候，他们也会链接一个与国际盘指相同的页面让客户察看。当代理公司的帐户亏损巨大，总公司则直接收回代理公司软件使用权，就像马某从事交易的山东的那家投资公司一样，彻底“崩盘”。

大梦初醒后的幡然醒悟

当英山警方实时将案件侦办情况回告马某时，马某才如梦初醒。后因急火攻心，突发心梗，被送往医院急救捡回一命。

英山警方急马某之所急，三赴上海，五到淅江，经过近一个多月日以继夜的辛苦工作，最终锁定了完整的证据链，成功破案，并帮助马某一次追回被骗款156万元。12月6日，当钱款汇到马某的个人帐户时，躺在病床上的马某不禁热泪满面，一个劲地感谢民警帮其追回了救命钱。

目前，涉案的主要犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办之中，英山警方将尽最大努力把马某的损失降至最小。

英山警方在此提请广大市民注意，目前美原油、香港恒生指数并不是中国证监会批准上市的交易品种，官方不允许内地私人进行境外的期货投资，虽然您可以通过中间商和代理人在网上进行越洋投资，但是不受法律保护，建议您持谨慎态度。

来源：黄冈新闻网

编辑：陈 兰